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商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)控系統(tǒng)

2001/09/03

“商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)控系統(tǒng)”是潤(rùn)聲公司“商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分析”系列產(chǎn)品之一，它通過(guò)下載生產(chǎn)機(jī)當(dāng)日生產(chǎn)數(shù)據(jù)并加載到自己的數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行整理、加工、挖掘，從涉及信用卡業(yè)務(wù)的三個(gè)應(yīng)用主體----銀行、客戶、特約商戶等三個(gè)方面進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)稽核、預(yù)示風(fēng)險(xiǎn)、綜合分析，為金融部門及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱含的風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)測(cè)因失誤、越權(quán)、違規(guī)、內(nèi)外勾結(jié)等可能造成的損失，監(jiān)控、分析預(yù)定的業(yè)務(wù)指標(biāo)，提供科學(xué)的決策根據(jù)。

功能描述：本系統(tǒng)提供信用卡的計(jì)算機(jī)非現(xiàn)場(chǎng)自動(dòng)稽核、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表、智能查詢、錯(cuò)帳維護(hù)、指標(biāo)預(yù)警、綜合分析、系統(tǒng)維護(hù)等幾大功能。

◆自動(dòng)稽核：從銀行、客戶、特約商戶三個(gè)角度可能存在的數(shù)十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行每日全面、嚴(yán)格的審核，得出報(bào)告，提醒銀行管理人員高度注意，將隱患杜絕；

◆風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表：每日稽核完成后對(duì)數(shù)據(jù)從透支、授權(quán)、大額、異地等交易項(xiàng)按照銀行預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)值進(jìn)行判斷、統(tǒng)計(jì)，形成最新的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表；

◆智能查詢：自由定義，按一個(gè)或多個(gè)查詢要素對(duì)帳務(wù)、透支、授權(quán)、利率等情況進(jìn)行準(zhǔn)確或模糊智能查詢；

◆指標(biāo)預(yù)警：業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況紅燈預(yù)警；

◆綜合分析：下設(shè)客戶分析、商戶分析、發(fā)卡行分析等子模塊，自定義多種屬性或指標(biāo)，運(yùn)用數(shù)學(xué)模型，分析數(shù)據(jù)，提供科學(xué)參考；

◆系統(tǒng)維護(hù)：包括操作員維護(hù)、信息表維護(hù)、利率表維護(hù)、錯(cuò)帳維護(hù)；

系統(tǒng)特點(diǎn)：

◆ 模塊化設(shè)計(jì)：獨(dú)立的功能模塊，可靈活地拆卸，靈活增添新功能。