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外資銀行內(nèi)地覓商機 搶灘基金服務市場

2011/01/24

　　記者獲悉，有外資銀行日前來到內(nèi)地，商談基金后臺業(yè)務外包事宜。匯豐銀行已經(jīng)與上海部分基金公司頻繁接洽，商談結束后將赴北京，與相關部門商討合作可能性。

　　雖然當前法律法規(guī)并沒有向這項業(yè)務敞開“大門”，但海外機構無疑已經(jīng)看到內(nèi)地基金的巨大市場，主動出擊。

　　外資銀行內(nèi)地覓商機

　　所謂基金服務外包，即將基金公司的非核心業(yè)務部門外包給其他專門機構，從而使基金公司更加專注于投研業(yè)務，這也是國外市場采用的通行模式。事實上，目前內(nèi)地基金服務外包正處于急速發(fā)展之中，一些基金公司不僅將客服外包給獨立的人才服務機構，各類公關事務以及日常推廣也借助公關公司來進行�！皬膰夂湍壳皣鴥�(nèi)趨勢來看，剩余IT、清算等后臺部門的服務外包是必然之舉。目前來看，這一趨勢已經(jīng)相當明顯�！蹦硺I(yè)內(nèi)人士介紹。

　　匯豐基金服務亞洲區(qū)主管王萊萊告訴記者，在香港市場，匯豐銀行的基金服務市場占有率較高，花旗和第一資訊等外資機構已經(jīng)建立了成熟的離岸外包服務業(yè)務，利用已有實力走入內(nèi)地開拓市場是各機構必然之舉。

　　證券時報記者了解到，其實，在香港設立子公司的公募基金已經(jīng)與銀行開展了此類合作。匯豐銀行的信息顯示，銀行為基金公司提供全面的行政管理和現(xiàn)金托管服務，包括申贖訂單/交易管理、結算與托管、會計與估值、合規(guī)與監(jiān)管、績效評估、客戶報告、過戶代理服務等。由于內(nèi)地基金公司的香港子公司人員較少，目前僅開展對私業(yè)務，起步階段基金公司將資產(chǎn)核算、估值以及報表等工作外包給成熟的第三方機構，也使基金公司更專注于投研相關工作。王萊萊對記者表示：“與內(nèi)地基金業(yè)不同的是，香港以及其他市場客戶更看重第三方機構出具的估值以及財務報表等信息，這是合作的另一層因素�！�

　　“雖然在香港設立子公司的都是內(nèi)地大型基金公司，但對香港以及海外市場而言，其知名度并不高，如果有較知名的第三方機構相助，開展公募業(yè)務或許更順利�！睒I(yè)內(nèi)人士如是表示。目前，華夏基金已經(jīng)開始在香港進行大規(guī)模地鐵廣告投放，從該行動來看，內(nèi)地基金公司正通過提升在港知名度打開公募市場，公募產(chǎn)品核算估值問題如何進行日漸緊迫。

　　共尋后臺外包契合點

　　事實上，目前很多公司已經(jīng)將客服部門外包，以節(jié)省培訓招聘等各項費用，后臺業(yè)務外包或許在下一步規(guī)劃中。

　　據(jù)了解，基金公司的后臺系統(tǒng)主要包括IT硬件、應用軟件、TA系統(tǒng)、FA系統(tǒng)、呼叫中心系統(tǒng)、客服系統(tǒng)等，僅在硬件和軟件方面，基金公司需投入1000萬～1500萬元。如果新基金增加到一定數(shù)量，就需要相應增加基金會計的數(shù)量，后臺開銷占了較大比例。

　　某基金公司后臺業(yè)務負責人告訴記者，如果后臺外包確實具有成本優(yōu)勢，基金公司必然會考慮。不過他也認為，由于已經(jīng)成立的基金公司部門架構齊全，建立了自身后臺運營部門，搭建了各項系統(tǒng)，第三方機構的合作設想還需找到契合點，立馬開展這一業(yè)務可能性也許不大�！靶禄I備成立公司或許可以考慮這種方式，以節(jié)約發(fā)展初期的大量成本�！�

　　海外機構與內(nèi)地基金公司的多次接洽發(fā)現(xiàn)，內(nèi)地基金公司以正面、積極和開放的態(tài)度來尋找合作伙伴。在離岸基金發(fā)展業(yè)務進程中，基金公司逐漸意識到雇用第三方行政管理人的趨勢。因此，某外資銀行相關人士表示，雖然過去也曾探討過基金后臺服務外包這一問題，相比而言，目前的外包環(huán)境顯然更為成熟。

　　據(jù)介紹，海外后臺業(yè)務外包收費方式有兩種，一是從基金資產(chǎn)中列支；二是基金公司成本支出，其中以基金資產(chǎn)列支為主。業(yè)內(nèi)人士認為，如果國內(nèi)基金也走這一模式，基金公司應當會樂于接受。否則，每年人員招聘、培訓以及系統(tǒng)搭建與完善，會花費基金公司巨大財力。

證券時報


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