廣發(fā)銀行牽手艾克國際打造社區(qū)金融新平臺_銀行_CRM

廣發(fā)銀行牽手艾克國際打造社區(qū)金融新平臺

2002/11/20

　　近日，美國艾克國際科技有限公司與國內大型股份制銀行廣東發(fā)展銀行北京分行簽訂協議，在其下屬車公莊支行、東直門支行實施由艾克國際研發(fā)的貴賓理財系統(tǒng)（eFC），為廣發(fā)銀行創(chuàng)建社區(qū)金融平臺。

　　面對未來金融市場的激烈競爭，廣發(fā)銀行已經規(guī)劃了一系列的發(fā)展計劃，重點放在生活水平較高的小區(qū)上加大對這群客戶的服務力度。社區(qū)金融主要是指社區(qū)公眾及其組織中所產生的一切金融（對銀行、證券、保險等）需求和銀行滿足其需求而開展的一切金融活動。隨著居民手中的金融產品不斷增加，社區(qū)金融將以社區(qū)為中心，由傳統(tǒng)的儲蓄存款，轉向理財服務和多種金融資產的投資顧問方向發(fā)展，為廣發(fā)銀行業(yè)務拓展開辟了更大的市場空間。廣發(fā)銀行通過對社區(qū)市場的細分，從不同層次、不同角度，多樣化地滿足各類客戶需求以及深度發(fā)掘潛在需求，可以有效地發(fā)揮銀行各項基礎產品和服務的綜合聯動效應。

　　艾克國際是一家長期致力客戶關系管理系統(tǒng)研發(fā)、實施的跨國集團，擁有豐富國際開放市場下CRM產品設計、規(guī)劃的經驗。此次在廣發(fā)銀行實施的貴賓理財系統(tǒng)（eFC）強調了以客戶為中心的理念，并將該理念全面貫穿在服務模式和工作流程中。貴賓理財系統(tǒng)（eFC）記錄每個客戶的各種信息，如：客戶在銀行各個帳戶的結構、變動趨勢、以往投資損益、資金狀態(tài)、適合推薦產品、以及過去聯絡的經驗等信息。在同一個界面上，業(yè)務員可以在瞬間就對客戶有全面的了解。在金融產品的研發(fā)方面，貴賓理財系統(tǒng)（eFC）能夠對市場進行細分，挖掘出不同層次客戶的不同需求，也為銀行創(chuàng)造新的金融產品提供了一個很好的參考依據。通過貴賓理財系統(tǒng)（eFC），業(yè)務員能夠準確的了解到客戶價值、客戶的RFM（Recency、Frequency、Monetary）、動態(tài)分析、流失分析，以及產品交叉銷售機會，以精確的掌握重要客戶動態(tài)，預防客戶流失及提升銀行利潤。此外，艾克貴賓理財系統(tǒng)（eFC）由具有數十年國內外理財咨詢實踐經驗的理財專家設計理財模塊，能夠讓即使經驗不足的新進業(yè)務員，很快地掌握咨詢時的步驟與技巧。對于要求提供更專業(yè)理財服務的客戶，則提供由1990年諾貝爾獎得主馬可維茲提出、經臺灣、香港等地大學教授與投資專家在實際操作上的修正的『效率前緣理論模型 (Efficiency Frontier) 』。

　　談到建設社區(qū)金融的意義，艾克國際首席運營官黃祥徵表示：通過社區(qū)金融使得銀行加強了對社區(qū)的滲透力，能夠開發(fā)大量新客戶和高忠誠度客戶，提高經濟效益。同時，通過對單一客戶的全面了解，加強了銀行對客戶的信用管理，從而對貸款的風險進行良好的控制，鞏固了銀行的信貸基礎。此外，機遇對客戶的深入了解，銀行可以迅速開發(fā)出一些客戶真正需要的金融產品，提供個性化的服務，從而更加牢固客戶基礎，提高辦理業(yè)務效率和市場營銷的主動地位。

美國艾克公司供稿 CTI論壇編輯

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