然而，在實(shí)際的虛假貿(mào)易排查過(guò)程中，該央企子公司依舊面臨諸多痛點(diǎn)：
1、合作商眾多，排查任務(wù)重：合作商數(shù)量近20萬(wàn)，經(jīng)過(guò)嚴(yán)格篩選后，核心合作商也有數(shù)萬(wàn)家，定期核查及臨時(shí)排查工作量巨大；尤其在強(qiáng)監(jiān)管背景下，關(guān)系維度還需涉及歷史股東、歷史董監(jiān)高法等等，排查難度極大。
2、缺少有效工具：此前使用的工具不足以支持大批量關(guān)聯(lián)關(guān)系識(shí)別，進(jìn)一步增加了排查工作的難度。
3、關(guān)系多樣化，且隱蔽性強(qiáng)：難以識(shí)別黑名單企業(yè)與存量合作商之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，也難以防范由黑名單關(guān)聯(lián)方帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)。
為了解決以上痛點(diǎn)、深挖隱性關(guān)系，該央企子公司通過(guò)引入啟信慧眼關(guān)系排查方案，進(jìn)一步升級(jí)了運(yùn)營(yíng)支持管理系統(tǒng)，從而實(shí)現(xiàn)合作商關(guān)聯(lián)關(guān)系排查、黑名單風(fēng)險(xiǎn)排查、預(yù)防黑名單風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)、內(nèi)外利益關(guān)聯(lián)排查等四維關(guān)系排查，筑牢虛假貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)。
目前，也支持以API形式助力國(guó)央企快速升級(jí)虛假貿(mào)易排查能力，基于國(guó)央企提供的合作方清單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)控，并將產(chǎn)生變化的關(guān)聯(lián)關(guān)系實(shí)時(shí)推送給相關(guān)負(fù)責(zé)人，在此基礎(chǔ)上有針對(duì)性地開(kāi)展核實(shí)工作，高效防范虛假貿(mào)易。
案例亮點(diǎn)剖析
亮點(diǎn)一：合作商關(guān)聯(lián)關(guān)系排查
為提高虛假貿(mào)易排查效率，啟信慧眼「關(guān)系排查」模塊新增了虛假貿(mào)易排查模板，對(duì)關(guān)系維度、關(guān)系層級(jí)、關(guān)系關(guān)聯(lián)度等進(jìn)行了規(guī)則預(yù)設(shè)，該企業(yè)可以一鍵進(jìn)行復(fù)用，在新增合作商準(zhǔn)入時(shí)，分組上傳新增合作商與存量合作商名單，即可自動(dòng)輸出關(guān)系排查結(jié)果、可視化關(guān)系圖譜等，高效識(shí)別董監(jiān)高法任職關(guān)系、股權(quán)/投資關(guān)系、上下游關(guān)系、控制關(guān)系、集團(tuán)關(guān)系、擔(dān)保關(guān)系等多種關(guān)聯(lián)關(guān)系；而在合作后，也可以借助虛假貿(mào)易排查模板定期監(jiān)測(cè)所有存量合作商之間的關(guān)系變化，防范新增關(guān)聯(lián)關(guān)系帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
其中，董監(jiān)高法任職關(guān)系、股權(quán)/投資關(guān)系、上下游關(guān)系等最高可穿透15層關(guān)系層級(jí)，該企業(yè)通過(guò)將關(guān)系層級(jí)設(shè)定在6級(jí)以?xún)?nèi)，在統(tǒng)一了內(nèi)部排查規(guī)則的同時(shí)，深挖存在特定利益關(guān)系的企業(yè)，輕松破解關(guān)聯(lián)關(guān)系的隱蔽性、復(fù)雜性等諸多難點(diǎn)。
目前，該企業(yè)幾乎每天都會(huì)開(kāi)展虛假貿(mào)易排查，并將關(guān)系排查作為了日常查詢(xún)工具，單次查詢(xún)企業(yè)數(shù)量近1000家，解決了以往所用工具無(wú)法實(shí)現(xiàn)批量排查的問(wèn)題，在減輕人力排查工作的同時(shí)大幅提升了排查效率。
亮點(diǎn)二：黑名單風(fēng)險(xiǎn)排查
除了政府監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)、第三方征信機(jī)構(gòu)等發(fā)布的外部黑名單外，大型企業(yè)還會(huì)持續(xù)更新內(nèi)部黑名單，例如虛假貿(mào)易被罰企業(yè)、假冒國(guó)企企業(yè)等。為了排查母公司不定期下發(fā)的臨時(shí)黑名單企業(yè)與存量合作商間的關(guān)系，該央企子公司通過(guò)在啟信慧眼「關(guān)系排查」功能中分組上傳黑名單企業(yè)與存量合作商列表，自動(dòng)化排查企業(yè)間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
而針對(duì)黑名單個(gè)人合作商與存量合作商之間可能存在的利益輸送等不正當(dāng)行為，該企業(yè)則使用了「利益排查」模塊，只需分組上傳黑名單個(gè)人信息與存量合作商名單，即可一鍵比對(duì)黑名單個(gè)人是否與合作商的“董監(jiān)高法”姓名重名、是否與合作商披露過(guò)的信息關(guān)聯(lián)、是否與合作商存在持股/任職/控制等多類(lèi)關(guān)聯(lián)關(guān)系。在排查出重名情況后，該企業(yè)通過(guò)讓合作商線(xiàn)下提供證明材料進(jìn)行核驗(yàn)的方式，預(yù)防審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
亮點(diǎn)三：預(yù)防黑名單風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)
對(duì)于大型企業(yè)而言，不僅需要排查黑名單企業(yè)、黑名單個(gè)人合作商是否與存量合作商存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，同樣還需防范黑名單風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)。對(duì)此，該央企子公司通過(guò)在「關(guān)聯(lián)方識(shí)別」中設(shè)置董監(jiān)高法任職關(guān)系/投資關(guān)系等直接關(guān)系類(lèi)型、相同經(jīng)營(yíng)地址/專(zhuān)利信息等疑似關(guān)系類(lèi)型以及持股比例，批量提取黑名單背后關(guān)聯(lián)企業(yè)名單，再分組上傳黑名單關(guān)聯(lián)方列表與存量合作商列表，進(jìn)一步穿透黑名單關(guān)系、排查黑名單關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)，有效解決了關(guān)系多樣化造成的隱性關(guān)系識(shí)別難題，加固了虛假貿(mào)易排查。
亮點(diǎn)四：內(nèi)外利益關(guān)聯(lián)排查
值得一提的是，通過(guò)排查內(nèi)部員工與合作商是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、規(guī)避內(nèi)外部利益往來(lái)，可以進(jìn)一步清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。借助啟信慧眼「利益排查」工具，該央企子公司自主批量上傳內(nèi)部員工名單與存量合作商名單后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)排查內(nèi)部員工是否與合作商的“董監(jiān)高法”姓名重名、是否與合作商披露過(guò)的信息關(guān)聯(lián)、是否與合作商存在持股/任職/控制等多類(lèi)關(guān)聯(lián)關(guān)系，有效解決了人工排查工作量大、難度大且容易遺漏隱性關(guān)系等痛點(diǎn)，全方位、無(wú)死角防范虛假貿(mào)易。
