殺豬盤，是當下流行的電信詐騙方式，“屠夫”們通過網(wǎng)絡(luò)交友等方式，誘騙他人投資、賭博或借貸，當受害者投入感情、付出金錢后，“屠夫”們會立刻注銷信息，這就是“殺豬”時刻。
另一名同樣遭遇殺豬盤的網(wǎng)友 @Distance 事后回憶說，這件事對她的改變，就是“認清了這世上沒有免費的午餐”。
而這些，只是電信詐騙世界的冰山一角。353.7 億元，是 2020 年電信詐騙僅在我國就造成的財產(chǎn)損失數(shù)額。
2022 年 12 月 1 日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(下稱“反電詐法”)正式施行，進一步加強打擊電信詐騙。這是我國首次對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進行專門立法。
專門立法的背后，是嚴峻的現(xiàn)狀。在中國裁判文書網(wǎng)上，我們以“電信詐騙”為關(guān)鍵詞檢索了 2021 年以來的刑事案件，共獲得 5102 份裁判文書。這些文書反映的現(xiàn)實是，隨著時間演變和技術(shù)更替，電信詐騙已經(jīng)改頭換面，出現(xiàn)虛擬貨幣買賣、套路貸等新套路，但其內(nèi)核依然不變：利用人心的欲望、恐懼、脆弱和信任。
謊稱投資虛擬貨幣，最終卷錢走人
5102 份文書中，一個顯著的現(xiàn)象是，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪(下稱“幫信罪”)案件已成為電信詐騙鏈條上的第一大罪名——簡單地說，就是幫助他人進行網(wǎng)絡(luò)詐騙。
為了找出不同的電詐新套路，我們剔除了以幫信罪為判決罪名的相關(guān)案件，剩下 1214 份裁判文書，并與此前澎湃新聞梳理的 2010-2016 年電信詐騙相關(guān)裁判文書數(shù)據(jù)做對比。
翻閱發(fā)現(xiàn)，相比 2010-2016 年，近年出現(xiàn)虛擬貨幣買賣、謊稱平臺漏洞可套現(xiàn)、謊稱刷單返利等新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段。
這些詐騙手段與時俱進，緊跟時下熱點。以一起謊稱出售口罩的電信詐騙案件為例，2020 年 2 月，史某發(fā)現(xiàn)朋友圈有人急需口罩，他就在網(wǎng)上下載口罩、營業(yè)執(zhí)照等圖片，將自己有口罩貨源、口罩價格等推送到網(wǎng)上，有 17 人上當受騙。
還有一起“奇葩”詐騙手段發(fā)生在短視頻平臺上，犯罪分子以“做手工活能賺 100 元-至 800 元不等”的名義，引誘全國各地的受害者前來應聘，受害者繳納 498 元至 998 元不等的入職費后，犯罪分子會派發(fā)高難度、極耗時的手工活，讓受害者知難而退。
一些受害者還會遭遇“連環(huán)詐騙案”。姚某某因電信詐騙丟失錢款后，有詐騙分子謊稱認識公安局長，可以幫忙追回錢款。姚某某信以為真，多次轉(zhuǎn)賬后才發(fā)現(xiàn)被騙。
出現(xiàn)了涉案金額超兩億元的電詐案件
在支付寶、微信、網(wǎng)銀等高效資金流轉(zhuǎn)方式的出現(xiàn)下，電信詐騙的涉案金額越來越高。
在上述文書中，2021 年以來超過 50 萬元涉案金額的電信詐騙案件增多，2020 年更是發(fā)生了涉案金額高達兩億元的案件，而在 2010 年至 2016 年的數(shù)據(jù)中，最高涉案金額為 3866 萬元。
在這起兩億大案里，金某非法提供 66 套他人銀行卡套裝為網(wǎng)絡(luò)賭博提供幫助，支付結(jié)算金額高達兩億余元，最終法院按照刑罰較重的妨害信用卡管理罪來定罪。
此次反電詐法的施行，就加大了對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪人員的懲戒力度，比如針對電信詐騙違法犯罪人員和關(guān)聯(lián)犯罪人員，反電詐法規(guī)定這些人員會被記入信用記錄，做出相應懲戒。
這部法律還通過限制出境等手段打擊境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。當前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙的跨國、跨境組織性、規(guī)模性特征日趨明顯，電信詐騙窩點有向部分東南亞國家特別是緬甸北部地區(qū)轉(zhuǎn)移的趨勢。
在此次收集的裁判文書中，境外電信詐騙地點出現(xiàn)了 183 次，超過六成均是緬甸，而在 2020-2016 年間，境外團伙背景更多與中國臺灣有關(guān)。
源頭追蹤：廉價的個人信息
電信詐騙的開端，往往是個人信息泄露。
此次反電詐法的出臺，銜接了《個人信息保護法》等規(guī)則，對源頭的個人信息保護問題進行規(guī)范。
這部專門立法的其中一項規(guī)定就是，將“出售、提供個人信息”規(guī)定為支持和幫助實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的行為方式之一，明確了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙場景下“出售、提供個人信息”的違法性。
5102 份電信詐騙相關(guān)文書中，僅有 33 份涉及侵犯公民個人信息罪，這一定程度上反映出，想要發(fā)現(xiàn)個人信息泄露源頭，是一個大難題。
這些涉及電詐的個人信息泄露途徑多數(shù)成本并不高。常見的非法獲取個人信息方式是，通過網(wǎng)絡(luò)等方式購買或下載個人信息。
動則數(shù)百萬的巨額電詐金額背后，卻是廉價出售的個人信息。33 份涉及侵犯公民個人信息罪的文書中，有一起出售 9879 位淘寶買家信息的案件，每條訂單信息僅需 1 元，這帶來的直接后果是，其中一名淘寶買家被詐騙了 3 萬元。
在電信詐騙鏈條上，個人信息的濫用不只出現(xiàn)在上游，下游也需要依靠銀行卡和電話卡等來操作“跑分”洗錢——多層轉(zhuǎn)移電信詐騙贓款，使得贓款變成正常資金。
近年來，這些出售、出租個人信息的行為多以幫信罪定罪。據(jù)中國司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布的《涉信息網(wǎng)絡(luò)犯罪特點和趨勢(2017.1-2021.12)司法大數(shù)據(jù)專題報告》，在電信詐騙案件中，幫信罪案件 2020 年同比激增 34 倍。
為何幫信罪案件激增?據(jù)財新報道，主要原因是，電詐窩點大多盤踞境外，以境內(nèi)人作為主要詐騙對象。受跨境執(zhí)法障礙和疫情影響，警方對這些詐騙分子難以直接打擊，但是為犯罪提供技術(shù)支持、資金結(jié)算等幫助行為的人大多在國內(nèi)，因此成為重點打擊對象之一。
